Что такое криптофонды и как выбрать надежный и прибыльный

Что означает такое сравнительно новое понятие как «криптофонды»? Его можно легко расшифровать как криптовалютные инвестиционные фонды, но как они работают и в чем их отличие от других инвестиционных фондов? Этот вопрос актуален, поскольку криптофондов уже достаточно много, и еще потому, что криптофонды могут быть и фейковыми, то есть специально созданными, чтобы «развести» наивного инвестора на солидную суму. Никуда не делся и принцип финансовой пирамиды: он универсален и вполне применим и к фондам криптовалют. Поэтому подробное объяснение по данной теме может быть достаточно полезным.

Что такое криптофонд

Криптофонды, как и любые инвестиционные фонды созданы для управления инвестированными средствами своих вкладчиков. Только эти средства инвесторы вложили именно в криптовалюте.

Допустим, есть свободные средства и есть желание попробовать вложить их именно в какую-то перспективную монету.  Но в какую и как? Время от времени появляются сообщения о фееричных обогащениях в этой сфере, но иногда слышно и об обратном – некоторые криптомоненты вдруг непредсказуемо проседают. А бывает, вокруг некоторых еще недавно перспективных криптовалют возникают настоящие скандалы.

Логично, что хотелось бы вложить в такие валюты, которые одновременно и выгодны, и безопасны. И если ты не эксперт крипторынка, то тебе нужен надежный и опытный (и порядочный) посредник. Таким посредником и должен стать криптофонд.

В целом криптофонды работают по такому же принципу, как и другие инвестиционные фонды – они покупают криптовалюту и стараются максимально выгодно ее продать за счет игры на рыночных курсах. Чаще всего криптофонды создают команды, состоящие из специалистов в данной сфере. У них за плечами обычно богатый опыт биржевой торговли и заслуженная репутация.

Как работают криптофонды

Криптофонды бывают двух видов. Первый — это хедж-фонды (исключительно для крупных инвесторов, имеют очень высокий порог входа). Для абсолютного большинства индивидуальных вкладчиков актуален другой вид криптофондов – паевые фонды.

Основная деятельность фонда – продажа своих криптотокенов. Если клиент (инвестор) покупает у фонда часть токенов и после этого стоимость этих токенов повышается, то у него фактически появляется прибыль. Он может или поменять подорожавшие токены на обычные деньги, или оставить их в фонде в надежде на еще большее повышение их стоимости. Рост стоимости токена определяется капитализацией фонда – если капитализация растет, то повышается и стоимость токенов.

Для юридического оформления сотрудничества между фондом и инвестором, они заключают между собой договор, где указываются проценты прибыли фонда и инвестора, а также все вопросы, связанные с риском потери капитала.

Стратегия работы с инвесторским капиталом в каждом криптофонде своя, но обычно средства вкладчиков распределяются по трем основным направлениям:

Покупка перспективных токенов надежных и прибыльных криптовалют

Покупка перспективных альткойнов

Покупка криптовалюты, которые данный фонд считает недооцененными

Понятно, что во всех трех случаях главную роль играет компетенция сотрудников фонда, а также максимально полная информация о рыночных процессах. Учитывая высокую волатильность рынков криптовалют, значительную часть рабочего времени сотрудники фондов посвящают отслеживанию текущей динамики курсов. Большое преимущество в информированности дает и доступ к инсайдерской информации от разработчиков криптомонет и от сотрудников бирж.

На практике фонды обычно определяют один-два «верных» проекта и вкладывают туда основную часть имеющихся средств. Кроме этого, определяются новые перспективные и старые недооцененные криптопроекты, в которые вкладываются оставшиеся средства. Токены проектов, которые, по оценке сотрудников фонда, достигли максимального курса, перепродаются.

Преимущества инвестирования через криптофонды

По сравнению с инвестором-одиночкой, у команды фонда намного больше возможностей для того, чтобы постоянно отслеживать рыночную информацию, особенно на таком волатильном рынке. Кроме того, у фондов обычно есть хоть какой-нибудь доступ к инсайдерской информации, так как их сотрудники часто сами работали на биржах или имели отношение к разработке криптопроектов.

Команда распределяет свои обязанности между сотрудниками: кто-то мониторит графики, кто-то следит за общественным мнением, кто-то общается с инсайдерами. Все это сделать одному инвестору просто не по силам. Как и во многих других секторах инвестиционной деятельности, здесь обычно лучше отдать часть прибыли квалифицированному посреднику, чем рисковать большими потерями собственных средств.

Риски

Главный риск связан с тем, что криптофонды не регулируются властями. Поэтому при потере инвестированных средств вернуть их трудно, если вообще возможно. Разумеется, такая ситуация благоприятна для мошенников. Причем в случае пропажи средств инвестора, такая особенность криптовалюты как анонимность сделок может сыграть в пользу мошенников.

Часто риски связаны с недостаточной компетентностью сотрудников фонда. Сфера криптовалют сравнительно новая и большого опыта нет ни у кого.

Третий риск – хакеры. Для них фонд является намного более привлекательной целью, чем частные инвестиции.

Как выглядит надежный криптофонд?

Хотя Вы, скорее всего, не знаете сотрудников фонда, через который собираетесь инвестировать, приблизительную оценку надежности фонда по некоторым показателям сделать все-таки можно.

Команда сотрудников

Основатель криптофонда должен иметь солидный бэкграунд, и, конечно, не только на своем сайте, но и на других. Проведите поиск в Google и Вы, скорее всего, узнаете много интересного и полезного – и про первых лиц фонда, и, может быть, про рядовых сотрудников.

Вкладчики

Если фонду уже доверили свои средства другие инвесторы, то это однозначно говорит в его пользу. И, конечно, лучше если вкладчики будут не новички, а люди с опытом в данной сфере. Разумеется, такая информация должна тщательно проверяться.

Сколько фонд работает и с какой динамикой

Обычно чем дольше фонд работает на данном рынке, тем он надежнее. Однако если фонд действует долго и в его распоряжении недостаточно средств, то, возможно, вкладчики ему не доверяют. И, возможно, для этого есть основания.

Показатели прибыльности

Если люди, решившие организовать криптофонд, достаточно энергичны и компетентны, то очень вероятно, что у них все получится, и их бизнес будет и прибыльным (или хотя бы относительно прибыльным) и надежным. Причем как для них, так и для их инвесторов (связанных теперь с ними общей судьбой).

Поэтому для потенциального инвестора ориентироваться на показатели прибыльности криптофондов – это естественно и правильно. Как минимум сравните текущие показатели доходности этого фонда с аналогичными показателями нескольких других.

Прозрачность

Прозрачность полезна для любых финансовых процессов. Поэтому с прозрачной (для инвестора) организацией криптофонда, этот инвестор чувствует себя намного увереннее – и не без оснований.

Инвестор ДОЛЖЕН иметь доступ к своему инвестиционному портфелю в криптофонде. Если Вы инвестор такого фонда, то Ваше естественное право – знать сколько там у Вас криптовалюты и в каких монетах. Если в воздухе ощущается какая-то двусмысленность и представители криптофонда пытаются что-то скрывать, то это должно Вас по крайней мере насторожить. А может пора посмотреть, какие там еще у нас есть криптофонды, кроме этого?

Прогноз и ожидания

Это нормально, если перед самым актом инвестирования Вы хотите лучше узнать сколько здесь можно заработать и осознать свои риски. И такую информацию, то есть прогноз, обязан Вам предоставить именно сотрудник фонда. Вы – его клиент, и, если он рядом, Вы не обязаны искать сведения где-то на стороне. Отсутствие новостей – хорошая новость. А отсутствие прогноза – плохая новость.

У Вас есть их прогноз? Постарайтесь проанализировать его со своей стороны. Если Вы сюда пришли, у Вас, скорее всего, есть определённое представление об этой сфере экономики, а может и какой-то опыт. Узнайте, на чем основан прогноз, оцените приводимые доводы.

Естественно, инвестора должно насторожить, если прогноз слишком уж радужный. Непонятно в таком случае, почему у дверей офиса нет огромной очереди. Ты один из посвященных счастливчиков, которым гарантированы баснословные прибыли на их вложения? И ты этому действительно веришь?

Вообще, крипторынок настолько волатильный, что особо твердых гарантий на большие прибыли от инвестиций не даст никто. Здесь гарантий не больше, чем на фондовом рынке во время мирового кризиса. И тем более твердых гарантий не склонны давать настоящие опытные профессиональные трейдеры.

Однако и если представитель фонда подчеркивает риски потери вложенных средств, это тоже не означает, что Вы пришли в тот фонд, которые Вам нужен. Человек из команды фонда не должен так себя вести. Вы же вместе с ним собрались заработать немного денег, а не заранее переживать возможную потерю своих вкладов. Это может быть неуверенный в себе человек или еще какой-то… Попробуйте другой фонд.

Аргументы решают все

Аргументы, которые используют сотрудники фонда для того, чтобы Вас в чем-то убедить, должны быть понятными, убедительными и поддающимися проверке. проверяемыми к вам обращаются.

Висящий на стене в офисе сертификат может действительно говорить многое в пользу своего хозяина, а может просто создавать впечатление. Постарайтесь разобраться, это в Ваших интересах.

Криптофонд в интернете

Очень способствует доверию (и такое доверие оправдано), если у фонда уже есть свой приличный вебсайт, где можно найти максимально подробную и достоверную информацию о его команде. Это должна быть реально проверяемая информация с физическим адресом офиса и настоящими адресами ключевых работников и контактных лиц.

Кроме этого, имеет значение активность фонда в соцсетях. Чаще всего солидные фонды не стесняются общаться со своими клиентами. Совсем неплохо, если команда фонда вместе с инвесторами составляют сообщество, участники которого активно делятся знаниями и опытом в сетях и на форумах.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *